银行业作为资金流动的重要媒介，始终是打击洗钱犯罪的主战场，是反洗钱工作的“第一道防线”。一直以来，农发行渭南市分行严格践行反洗钱职责，高效履行反洗钱义务，始终把风险控制、合规操作放在首位，以“风险为本”为原则，坚持把好“四个关”，持续强化反洗钱风险防范主体责任，全面提升反洗钱工作质效和管理水平，夯实反洗钱阵地。
强化主体责任 把好“认识关”
为适应反洗钱工作面临的新形势、新任务、新要求，农发行渭南市分行党委高度重视，坚决贯彻落实总省行党委决策部署，先后组织召开三次会议研究部署反洗钱工作，推动全行全员压紧压实工作责任，各司其职，摒弃“局外人”思想，协同发力，进一步提高思想认识，增强责任感和紧迫感，切实把反洗钱工作坚决有力抓实抓细。
立足核心义务 把好“业务关”
成立反洗钱工作专班，负责反洗钱专项治理工作，督导全行全员全面有效履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存三大反洗钱核心义务。研究制定《渭南市分行2023年反洗钱专项治理工作方案》，抽调全辖“三合一”专员及柜面业务骨干，组成检查组，对全辖机构系统、业务、客户开展全覆盖式现场检查，切实做到应查尽查。
突出问题导向 把好“源头关”
组织召开反洗钱工作领导小组会议，专题研究反洗钱专项治理现场检查发现问题，分析问题成因，深挖问题源头，分门别类制定整改措施。通过“自学+培训+业务指导”的方式，提升员工业务素质和专业能力；通过加大问责力度，起到警示作用，杜绝屡查屡犯；通过制定实操手册，化繁为简，统一标准，规范各环节操作，充分运用“一题一策”，切实从根本上解决问题，达到治理效果。
巩固发展成效 守好“安全关”
以落实监管要求为主线，以提升管理水平为目标，认真履行反洗钱法定义务，持续强化组织保障，层层压实工作责任，巩固检查成效，进一步提高客户身份识别和尽职调查的持续性、全面性、穿透性，增强大额和可疑交易报告的精准性、独立性，确保客户身份资料以及交易记录保存的序时性、完整性、精准性，切实守住合规底线，筑牢风险防线，进一步守好“安全关”，为全行高质量发展作出更大贡献。
（供稿：农发行渭南市分行 王璐）
【编辑：张波 史雅蕊；审核：白来勤】
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